2021年3月4日，金融行動(dòng)特別工作組（FATF）發(fā)布《風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管指引》。
該指引分為三部分:第一部分提出了風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管思路，闡述了監(jiān)管部門評(píng)估行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、確定監(jiān)管重點(diǎn)的方法；第二部分提出了應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管挑戰(zhàn)的策略，提供了非金融行業(yè)和虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商的監(jiān)管方法；第三部分介紹了全球各司法管轄區(qū)的監(jiān)管實(shí)例。該指引可幫助監(jiān)管人員落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)為本方法，將更多資源配置到高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，減輕低風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)的監(jiān)管負(fù)擔(dān)，推進(jìn)金融普惠。、
該指引指出，監(jiān)管部門應(yīng)擺脫“打勾式監(jiān)管”，采取適當(dāng)有效的措施，確保銀行等金融機(jī)構(gòu)、虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商、會(huì)計(jì)師、房地產(chǎn)中介、貴金屬和珠寶交易商等特定非金融行業(yè)及其從業(yè)人員了解自身的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及控制方法，切實(shí)履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)。
該指引建議，從“規(guī)則為本”監(jiān)管升級(jí)為“風(fēng)險(xiǎn)為本”監(jiān)管，需要改變監(jiān)管文化。監(jiān)管部門需開展跨政府合作及公私部門合作，深入了解義務(wù)機(jī)構(gòu)所面臨的洗錢風(fēng)險(xiǎn)。監(jiān)管部門也應(yīng)當(dāng)擁有適當(dāng)?shù)臋?quán)力、技能、資源，不斷更新對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的理解，調(diào)整和改進(jìn)監(jiān)管方法。
通過風(fēng)險(xiǎn)為本方法，監(jiān)管部門將更加有效地識(shí)別和防范犯罪資金的流動(dòng)，達(dá)到“防患于未然”的良好效果。
(報(bào)告原文參見：
http://www.fatf-gafi.org/publications/fatfrecommendations/documents/guidance-rba-supervision.html）